バランスファンドいろいろ

前回、足元のマーケット環境からバランスファンドに投資する優位性について書きましたが、ひと口にバランスファンドといってもその運用スタイルが様々で、どのバランスファンドに投資したらよいのか迷ってしまう人もいることと思います。

今回は、バランスファンドをタイプ別に分類してご紹介してみたいと思います。

なんでもバランスが大事！

１　固定アローケーションタイプ
これは、投資対象資産の配分割合があらかじめ固定化されており、資産の時価の増減によりリバランスするタイプのバランスファンドです。
【代表的な商品】
・野村世界６資産分散投信（安定コース、分配コース、成長コース）

《特徴》
国内および外国の各債券、国内および外国の各株式、国内および外国の各不動産投資信託証券（REIT）を実質的な主要投資対象とします。

《信託報酬》
　安定コース：0.62% 分配コース：0.69% 成長コース：0.76%（すべて税抜き）
《信託財産留保額》
　なし
《運用会社》
　野村アセットマネジメント

・財産３分法ファンド
《特徴》
主として、不動産、債券、株式に投資を行なう投資信託証券に投資を行ない、安定した収益の確保と信託財産の成長をめざします

《信託報酬》
　0.95%（税抜き）
《信託財産留保額》
換金時の基準価額に対し0.3％
《運用会社》
　日興アセットマネジメント

２　リスクコントロールタイプ
これは、マーケット環境に応じてファンド側で資産配分やキャッシュポジションの見直しを行い、リスク量にコントロールしてくれるタイプです。

【代表的な商品】

・東京海上・円資産バランスファンド
《特徴》
　国内の債券、株式、REITを投資対象とし、各資産への配分比率は、日本債券70%、日本株式15%、日本REIT15%を基本としますが、ファンドの基準価額の変動リスクが大きくなった場合には、基準価額の変動リスクを年率3%程度に抑制することを目標として、株式とREITの資産配分比率をそれぞれ引き下げ、その引き下げた部分は短期金融資産等により運用します